阳光集团 | 公开信息披露 您好,欢迎来到阳光财险!
阳光保险集团 财产保险

首页 > 新闻公告 > 预防洗钱活动,维护金融安全

预防洗钱活动,维护金融安全

作者:阳光产险 文章来源:阳光产险 点击次数:239 更新时间: 2019-05-13

什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。


""

洗钱有什么危害?

1.使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

2.与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;

3.助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;

4.扰乱正常经济、金融秩序,影响金融市场稳定,严重危害经济健康发展;

5.损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境;

6.破坏金融机构稳健经营的基础,加大金融机构的法律和运营风险


常见的洗钱犯罪活动有哪些?

地下钱庄洗钱犯罪 毒品犯罪洗钱犯罪

走私犯罪洗钱犯罪 贪污腐败洗钱犯罪

金融诈骗洗钱犯罪 非法集资洗钱犯罪

税务洗钱


利用财产保险洗钱的主要方式有哪些?

利用财产保险洗钱的主要方式有保险欺诈、理赔欺诈和现金交易等。

1.在理赔人员的配合下 , 理赔欺诈和保险欺诈还能有机地结合起来。洗钱者通常有计划地用黑钱置换保险标的 , 然后制造保险事故 , 获得赔款达到洗钱目的;

2. 洗钱者还可以购买他人的保险标的,然后变更被保险人,“出险”后再获得赔款。


什么是反洗钱?

反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。


为什么要反洗钱?

1.洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,助长了上游犯罪蔓延,也威胁金融体系稳定和安全。同时,犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得,严重损害了社会公平和正义。

2.为了遏制和打击洗钱活动,反洗钱应运而生,其意义重大:

1反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;

2反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;

3反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;

4反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。


为什么强调金融业反洗钱?

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前治阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。


保护自己,远离洗钱

主动配合金融机构进行客户身份识别

警惕网络洗钱陷阱

选择安全可靠的金融机构

不要出租或出借自己的身份证件及账户

不要用自己的账户替他人提现

举报洗钱活动,维护社会公平正义


举报路径

举报电话 01088092000

举报信箱 北京西城区金融大街35号,32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心 100032

举报传真 01088091999


阳光宝贝少儿综合保障

爱健康·百万医疗险2019版

阳光财产保险股份有限公司版权所有 京ICP备13006418号

Sunshine Insurance Group All rights reserved