阳光集团 | 公开信息披露 您好,欢迎来到阳光财险!
阳光保险集团 财产保险

首页 > 新闻公告 > 配合反洗钱工作,维护自身合法权益

配合反洗钱工作,维护自身合法权益

作者:阳光财险 文章来源:阳光财险 点击次数:76 更新时间: 2020-07-22

什么是洗钱?

洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

什么是反洗钱?

根据有关法律规定,反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。


洗钱有什么危害

使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;

助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;

扰乱正常经济、金融秩序,影响金融市场稳定,严重危害经济健康发展;

损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境;

破坏金融机构稳健经营的基础,加大金融机构的法律和运营风险。


为什么要反洗钱

洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,助长了上游犯罪蔓延,也威胁金融体系稳定和安全。同时,犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得,严重损害了社会公平和正义。

为了遏制和打击洗钱活动,反洗钱应运而生,其意义重大:

反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;

反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;

反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;

反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。


常见的洗钱犯罪活动有哪些?

地下钱庄洗钱犯罪

网络赌博洗钱犯罪

毒品犯罪洗钱犯罪

走私犯罪洗钱犯罪

贪污腐败洗钱犯罪

金融诈骗洗钱犯罪(包括利用疫情进行金融诈骗)

非法集资洗钱犯罪

税务洗钱等

保护自己,远离洗钱

主动配合金融机构进行客户身份识别

警惕网络洗钱陷阱

选择安全可靠的金融机构

不要出租或出借自己的身份证件及账户

不要用自己的账户替他人提现

举报洗钱活动,维护社会公平正义


主动配合保险公司进行身份识别

为避免不法分子盗用您的身份进行洗钱等违法犯罪活动,保护您的账户、资金安全,预防洗钱等犯罪,请您主动配合金融机构开展以下客户身份识别工作:

主动出示您的有效身份证件或身份证明文件;

当由他人代您办理业务或您代替他人办理业务时,请同时出示代理人与被代理人双方身份证件;

告知投保人与被保险人、受益人之间的关系;

如实填写您的身份基本信息;

配合金融机构通过电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

回答金融机构工作人员合理的提问;

当您的身份证件或身份证明文件到期更换的,请及时通知金融机构更新相关信息。


不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动;

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”;

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。


举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。


举报路径

举报电话 01088092000

举报信箱 北京西城区金融大街35号,32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心 100032

举报传真 01088091999

阳光宝贝少儿综合保障

爱健康·百万医疗险2019版

阳光财产保险股份有限公司版权所有京ICP备13006418号

Sunshine Insurance Group All rights reserved

本网站支持IPv6